Jaarrekening 2016
BALANS PER 31 DECEMBER |
| ACTIVA |
|
2016 (€) |
|
2015 (€) |
| Inventaris |
|
2.044 |
|
2.240 |
| Deelname GMF |
|
45 |
|
45 |
| Overlopende Activa |
|
0 |
|
547 |
| Leningen u/g |
|
532.304 |
|
624.248 |
| Incasso Debiteuren |
|
132.559 |
|
139.410 |
| Voorschotten Debiteuren |
|
233 |
|
8.164 |
| Effecten |
|
1.201.542 |
|
293.646 |
| NTO Couponrente |
|
- |
|
- |
| Liquide middelen |
|
534.901 |
|
1.377.282 |
| Totaal |
|
2.403.628 |
|
2.445.618 |
 |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| PASSIVA |
|
2016 (€) |
|
2015 (€) |
| Eigen vermogen |
|
2.403.628 |
|
2.460.249 |
| Schulden korte termijn |
|
- |
|
- |
| Totaal |
|
2.403.628 |
|
2.460.249 |
|
|
|
|
|
Toelichting op de balans
Inventaris
De inventaris is gewaardeerd tegen de aanschafwaarde verminderd met de afschrijvingen t.b.v. de computer van de Secretaris, 1e Penningmeester en de archiefkasten en computer van de 2e Penningmeester gedurende vijf jaar. De gehanteerde methode van afschrijvingen is in overeenstemming met de in Nederland gebruikelijke afschrijvingsmethoden.
Leningen u/g
| Stand leningen u/g per 1 januari 2016 |
|
€ |
624.284 |
| Nieuw verstrekte leningen rentedragend |
|
€ |
116.886 |
| Nieuw verstrekte renteloze leningen |
+ |
€ |
17.765 |
| |
|
€ |
7S8.935 |
| Aflossingen rentedragende leningen |
|
€ |
216.021 |
| Aflossingen renteloze leningen |
- |
€ |
10.610 |
| Stand leningen u/g 31 december 2016 |
|
€ |
532.304 |
| |
|
|
|
De leningen zijn gewaardeerd tegen nominale waarde. Geen rekening is gehouden met het feit dat een beperkt deel van de leningen oninbaar zal zijn. Op het moment dat deze voorzienbaar is, zullen deze leningen ten laste van het resultaat worden gebracht.
De rente op de leningen is niet in de balans opgenomen. Deze is pas opeisbaar als de lening is afgelost. Per ultimo 2016 was het bedrag van deze latente vorderingen € 164.272,-. Hierbij wordt opgemerkt dat de rente debiteuren € 127.488,- en de rente Incasso Debiteuren € 36.784,- gescheiden in de administratie zijn opgenomen.
Obligaties en aandelen
De obligaties gewaardeerd tegen marktwaarde einde boekjaar. Alle stukken zijn in bewaring bij ALEX en ABN-AMRO. De koerswaarde van de effectenportefeuille bedraagt ultimo 2016 € 1.201.542,- (2014 € 293.646,-).
Vermogen
De gemiddelde inflatiecorrectie voor de gezinsconsumptie bedroeg in 2016 0,3 % (bron: CBS). Om de inflatie geheel te compenseren is een toename van het vermogen van € 24.602,- nodig. Het vermogen is met € 41.990,- afgenomen waardoor het boekjaar niet in zijn geheel werd gecompenseerd.
| Stand van het vermogen per 1 januari 2016 |
|
€ |
2.445.618 |
| Saldo boekjaar 2016 |
+ |
€ |
-/- 41.990 |
| Eigen vermogen per 31 december 2016 |
|
€ |
2.403.628 |
| |
|
|
|
REKENING VAN
BATEN EN LASTEN 2015 |
| BATEN |
|
2016 (€) |
|
2015 (€) |
| Couponrente |
|
- |
|
|
|
- |
|
|
| Kosten obligaties |
|
-/- 356 |
|
|
|
-/- 356 |
|
|
| |
|
|
|
-/-8 |
|
|
|
-/- 356 |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Rente leningen |
|
|
|
14.013 |
|
|
|
7.128 |
| Rente |
|
|
|
13.918 |
|
|
|
3.808 |
| Giften, donaties |
|
|
|
6.415 |
|
|
|
9.174 |
| Totaal |
|
|
|
34.338 |
|
|
|
19.750 |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| LASTEN |
|
2016 (€) |
|
2015 (€) |
| Schenkingen |
|
|
|
13.487 |
|
|
|
21.550 |
| Oninbare Leningen |
|
|
|
16.744 |
|
|
|
3.917 |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Beheerskosten |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Vergoeding Penningmeesters |
|
6.805 |
|
|
|
12.330 |
|
|
| Vergoeding Administrateur |
|
4.400 |
|
|
|
- |
|
|
| Vergoeding Hulpverleners |
|
7.823 |
|
|
|
- |
|
|
| Reiskosten |
|
2.860 |
|
|
|
4.531 |
|
|
| Sociaal Bezoek |
|
- |
|
|
|
- |
|
|
| Overige beheerskosten |
|
16.669 |
|
|
|
22.311 |
|
|
| Kosten PR-activiteiten |
|
- |
|
|
|
- |
|
|
| |
|
|
|
38.557 |
|
|
|
39.172 |
| Totaal lasten |
|
|
|
68.788 |
|
|
|
64.643 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Saldo |
|
|
|
-/- 34.450 |
|
|
|
-/- 44.889 |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Bijzondere baten &
lasten |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Disagio |
|
|
|
-/- 7.539 |
|
|
|
- |
| Agio |
|
|
|
- |
|
|
|
30.258 |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Saldo |
|
|
|
-/- 41.990 |
|
|
|
-/- 14.631 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
Toelichting op de rekening van baten en lasten
Giften, donaties
| Donaties van onderdelen |
|
€ |
1.242 |
| Bijdrage St. Gezamenlijke Militaire Fondsen |
|
€ |
4.624 |
| Diverse donaties |
+ |
€ |
549 |
| Totaal |
|
€ |
6.415 |
| |
|
|
|
Wanbetaling leningen
Nadat er in de loop van 2016 3 dossier3 door de deurwaarder zij afgesloten omdat er geen verhaal meer mogelijk is, zijn er op 31 december 2016 nog 12 dossiers die een totaalbedrag van € 132.559 vertegenwoordigen bij de deurwaarder c.q. Gemeenten (WSNP) in behandeling.
VERKLARING RAAD van BEHEER
De Raad van Bestuur van de Stichting – met in achtneming van artikel 10 van de Statuten - geeft goedkeuring aan de vaststelling van de jaarrekening 2016.
Namens de Raad van Bestuur,
H.J.M. Melker, Voorzitter
R.B. Sonder,
Secretaris
Roosendaal, juli 2017
|
