Begroting 2009
REALISATIE
VAN DE BEGROTING 2008 EN DE BEGROTING 2009 |
| BATEN |
|
Begroting 2008 |
|
Realisatie 2008 |
|
Begroting 2009 |
| Beleggingen in effecten minus kosten |
|
70.000 |
|
46.628 |
|
70.000 |
| Rente leningen u/g |
|
12.000 |
|
18.475 |
|
12.000 |
| Rente bank-/girorekening minus
kosten |
|
1.000 |
|
4.000 |
|
1.000 |
| Donaties onderdelen |
|
2.000 |
|
730 |
|
2.000 |
| Bijdrage stichting GMF |
|
10.000 |
|
25.350 |
|
15.000 |
| Overige donaties |
|
|
|
1.098 |
|
|
| Overige opbrengsten |
|
|
|
4.787 |
|
|
| Agio |
|
- |
|
- |
|
- |
| Totaal |
|
€
95.000 |
|
€
101.068 |
|
€
100.000 |
 |
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
| BATEN |
|
Begroting 2008 |
|
Realisatie 2008 |
|
Begroting 2009 |
| Vergoeding penningmeesters |
|
9.695 |
|
9.698 |
|
9.695 |
| Reiskosten |
|
5.596 |
|
5.425 |
|
5.596 |
| Overige beheerskosten |
|
10.000 |
|
18.695 |
|
15.000 |
| PR-activiteiten |
|
3.600 |
|
694 |
|
3.600 |
| Kosten graf Van Weerden Poelman |
|
120 |
|
120 |
|
120 |
| Toevoeging vermogen i.v.m. inflatie |
|
36.400 |
|
-13.484 |
|
37.989 |
| Reservering giften/kwijtscheldingen |
|
28.000 |
|
23.814 |
|
28.000 |
| Afschrijving oninbare lening |
|
1.589 |
|
4.485 |
|
1.589 |
| Disagio |
|
|
|
51.621 |
|
|
| Totaal |
|
€
95.000 |
|
€
101.068 |
|
€
100.000 |
|
|
|
|
|
|
|
Toelichting op de begroting 2009
Uitgangspunten
Bij het opstellen van de begroting is uitgegaan van een vermogen van € 2.412.735,00, waarvan € 1.080.075,00 uitstaat aan leningen, € 1.103.660,00 is belegd in effecten, € 129.000,00 als werkkapitaal en een werkreserve ad € 100.000,00 aanwezig is op bank- en girorekeningen.
Baten beleggingen
Een belegging in effecten van omstreeks € 815.286,00 geeft bij een gemiddeld rentepercentage van 5,5 % een opbrengst van ± € 44.000,00.
Rente leningen u/g
Gezien de aflopende leningen in 2009 wordt een opbrengst verwacht van € 150.000, 00.
Rente op bank-/girorekeningen
I.v.m. de kredietcrisis worden bij diverse banken een aantal deposito’s geopend tot een maximum van € 100.000,00 en looptijden van 3 maanden tot 1 jaar staat op bank- en girorekeningen en de daaraan gekoppelde effectenrekening en spaarrekeningen. De opbrengst zal ongeveer € 1.250,00 bedragen.
Overige baten
Deze zijn moeilijk te schatten. De begroting is gerelateerd aan de ervaringen uit vorige jaren.
Toevoeging eigen vermogen i.v.m. inflatie
Uitgaande van een gelijkblijvende inflatie wordt, om het vermogen enigszins waardevast te houden, uitgegaan van een toevoeging aan het vermogen van ± € 60.000,00.
Overige lasten
De overige lasten zijn gerelateerd aan de uitgaven van voorgaande jaren.
Reservering voor giften en kwijtscheldingen
De begroting van 2009 laat ruimte voor een reservering € 28.000,00 te besteden aan giften en kwijtscheldingen.
Wanbetaling leningen
Gebleken is dat een groter wordende groep debiteuren de aangegane overeenkomst niet volbrengt. Hiermee is een bedrag gemoeid van ± € 200.000,00. In 2008 zijn nog eens elf dossiers overgedragen aan NGC Deurwaarders. In totaal waren ultimo 2008 twaalf dossiers in behandeling bij NGC deurwaarders. Vier dossiers werden afgerekend of betaling werd hervat. Vijf cliënten zijn gedagvaard. |
